Što je Forex | Kako trgovati na forex | Vodič za početnike
Naučite sve o Forex trgovini s ovim vodičem za početnike. Otkrijte što su valutni parovi, što je spread, lot i pips u Forexu, naučite sve o upravljanju novcem, greškama koje treba izbjegavati i još mnogo toga! Pogledajte saznanja stručnjaka i naučite sve osnove koje bi svaki početnik trebao znati da bi bio uspješan u Forex (FX) trgovini!
Sadržaj
- Valutni parovi
- Osnovna terminologija
- Poeni (povećanje cijena)
- Spread (trošak transakcije)
- Lotovi i jedinice (veličina trgovanja)
- Leverage poluge i marža (margin)
- Upravljanje novcem
- Candlestick grafikon
- Tehnička analiza
- Ekonomski kalendari
- Vrste naloga za trgovanje
- Rizici
- MetaTrader
- Najbolje vrijeme za trgovinu
- Vježbanje na demo računu
- Odabir najboljeg Forex brokera
Što su valutni parovi (currency pairs)
Valutni par je uparivanje dvaju različitih valuta, kao što su Euro i američki dolar, izraženo kao EUR/USD.
Trgovci koji kupuju EUR/USD nagađaju da će vrijednost Eura porasti u odnosu na američki dolar. Trgovci koji prodaju EUR/USD nagađaju da će vrijednost američkog dolara porasti u odnosu na Euro.
Što su Glavni (Major), manji (Minor) i egzotični (Exotic) valutni parovi
Glavni (Major) valutni parovi najviše se trguju na svijetu, a EUR/USD najpopularniji je od svih.
7 glavnih valutnih parova:
| Par | Valute | Nadimak |
|---|---|---|
| EUR/USD | Euro (€) vs. US dolar ($) | Fiber |
| USD/JPY | US dolar ($) vs. Japanski yen (¥) | Gopher |
| GBP/USD | Britanska funta (£) vs. US dolar ($) | Cable |
| USD/CHF | US dolar ($) vs. Švicarski franak | Swissie |
| AUD/USD | Australski dolar (A$) vs. US dolar ($) | Aussie |
| USD/CAD | US dolar ($) vs.Kanadski dolar (C$) | Loonie |
| NZD/USD | Novozelandski dolar (NZ$) vs. US dolar ($) | Kiwi |
Manji (Minor) valutni parovi su manje popularni od glavnih (Major) valutnih parova i ne uključuju američki dolar (USD). Primjeri manjih parova su EUR/ CHF i GBP/JPY. Manji valutni parovi prilično su likvidni, ali manje od glavnih.
Egzotični (Exotic) valutni parovi uključuju valutu zemlje u usponu, poput USD/RUB (ruska rublja) ili USD/MXN (meksički pezo). Egzotični parovi manje su likvidni od manjih (Minor) parova što rezultira većim troškovima transakcije.
Isprobajte kalkulator u nastavku da biste saznali kako valutni parovi funkcioniraju i potencijal dobiti i gubitka.
Terminologija trgovanja
Pogledajmo najvažnije forex pojmove:
Ask i Bid cijene - Ask cijena je cijena po kojoj se instrument može kupiti, a Bid cijena je cijena po kojoj se instrument može prodati. Ask cijena je uvijek veća od ponuđene cijene, tako da u početku svaka trgovina započinje s gubitkom.
Spread na forexu je razlika između Ask i Bid cijena. Ova razlika u cijeni je mjesto gdje banke i brokeri ostvaruju dobit, uz provizije koje se naplaćuju, naravno, ako ih ima.
Swap rate (Swap stopa) ili tzv. rollover stopa, je kamata dodana ili oduzeta za držanje određene valute otvorenom preko noći. Negativna ili pozitivna swap stopa izračunava se na temelju toga radi li se o kupnji ili prodaji i temelji se na razlici kamatnih stopa za svaku valutu.
Kratke (Short) & Duge (Long) pozicije odnose se na prodaju ili kupnju. Kada prodajete, ulazite u kratku (Short) poziciju. Kada kupujete, ulazite u dugu (Long) poziciju.
Bear & Bull market odnosi se na to je li tržišni trend uvjerljivo gore ili dolje. Na medvjeđem (Bear) tržištu cijene padaju, dok na bikovskom (Bull) tržištu rastu.
CFD je kratica za Contract for Difference. Ove opcije omogućuju trgovcima da ostvare dobit ili gubitak na osnovi razlike između ulazne i izlazne cijene trgovine, bez preuzimanja vlasništva nad osnovnom imovinom. CFD-ovi su popularni u forexu, dionicama, indeksima i trgovini robom.
Što su Pips (povećanje cijene)
Pip u forexu znači najmanju promjenu cijene koju valutni par može napraviti, osim dijelova pipa ili 'pipeta'.
Za većinu valutnih parova 1 pip je 0,0001; za valutne parove s japanskim yenom, kao što je USD/JPY 1 pip, iznosi 0,01. Pri trgovanju metalima, 1 pip za zlato i srebro je 0,01.
Kada se EUR/USD pomakne s 1,0925 na 1,0926, promjena je 1 pip. Uz cijene od 5 znamenki, ako se EUR/USD pomakne s 1,09255 na 1,09260, taj bi potez bio pola pipa.
Vrijednosti bodova razlikuju se ovisno o valutnom paru, upotrijebite naš kalkulator za jednostavno izračunavanje vrijednosti bodova.
Što je Spread (trošak transakcije)
Raspon financijskog instrumenta (dionice, forex, itd.) odnosi se na razliku u cijeni između tražene cijene i ponuđene cijene. Spread je vrsta transakcijskih troškova, zajedno s provizijama, naravno, ako ih ima. Zbog spreada, svaka trgovina započet će s gubitkom, jer kupujete po traženoj cijeni i prodajete po ponuđenoj cijeni.
EUR/USD primjer spreada:
| Bid cijena | Ask cijena | Spread | |
|---|---|---|---|
| 4-znamenkasti iznos | 1.0928 | 1.0929 | 0.0001 = 1 Pip |
| 5-znamenkasti iznos | 1.09252 | 1.09257 | 0.00005 = 0.5 Pips |
Što je Lots (veličina trgovine)
U forexu Lot definira veličinu trgovine ili broj novčanih jedinica koje se kupuju ili prodaju u trgovini. Jedan standardni lot (Standard Lot) iznosi 100.000 jedinica osnovne valute.
Većina brokera dopušta trgovanje s djelomičnim veličinama lotova do 0,01 ili čak manje. Djelomične veličine lotova ponekad se nazivaju mini, mikro i nano. Pogledajte gornju sliku za usporedbu veličina i jedinica.
Što su Leverage & Margin
Leverage omogućuje trgovcu da kontrolira veću poziciju koristeći manje novca (marže - margin) i tako uvelike pojača i dobit i gubitke. Leverage trgovina također se naziva i Margin (maržnom) trgovinom.
Leverage će pojačati potencijalnu dobit i gubitak. Na primjer, kupujući EUR/USD po cijeni od 1.0000 bez leveragea, da biste pretrpjeli ukupan gubitak, cijena mora pasti na nulu ili na 2.0000 kako biste udvostručili ulaganje. Ako trgujete koristeći pun leverage 100: 1, kretanje cijene od 100 puta manje proizvest će istu dobit ili gubitak.
Margin je kapital koji trgovac mora uložiti da bi otvorio novu poziciju. To nije naknada ili trošak i ponovno se pušta nakon zatvaranja trgovine. Njegova je svrha zaštititi brokera od gubitaka. Kada gubici uzrokuju da marža trgovca padne ispod unaprijed definiranog postotka zaustavljanja (stope zaustavljanja), posrednik automatski zatvara jednu ili sve otvorene pozicije. Tzv. margin call (odluka o marži) od strane brokera može ili ne mora prethoditi takvoj likvidaciji.
Kako Leverage (poluga) funkcionira
S polugom/leverageom 100: 1 trgovac može otvoriti poziciju 100 puta veću nego što bi mogao bez poluge/leveragea. Na primjer, ako trošak kupnje 0,01 lota EUR/USD obično iznosi 1000 USD, a broker nudi leverage 100: 1, tada trgovac mora staviti samo 10 USD kao maržu. Naravno, trgovac može koristiti onoliko leveragea koliko želi.
Budite oprezni: veći leverage znači veći rizik. Većina stručnjaka koristi vrlo nizak omjer everagea ili ga uopće nema i umjereni postotak rizika po trgovini.
Više o utjecaju potražite u našem članku Što je leverage u Forexu i kako ga koristiti.
Da biste izračunali zahtjeve za maržom na temelju veličine trgovine i utjecaja, upotrijebite naš praktični Forex kalkulator za izračun marže.
Money Management (Upravljanje novcem)
Upravljanje novcem (Money Management) skup je pravila koja će vam zaštititi kapital i na kraju pomoći u rastu vašeg trading računa.
Najvažnije pravilo je istovremeno riskirati samo mali dio vašeg računa. Čineći to, moći ćete podnijeti neizbježne gubitke. U pravilu, mnogi trgovci vjeruju u rizik od 2% ili manji po trgovini.
Što je Drawdown (Povlačenje)
Povlačenje je smanjenje kapitala s visokog kapitala na sljedeći najniži nivo, obično izražen u postocima. Maksimalno povlačenje odnosi se na najveće povlačenje računa koje se dogodilo od otvaranja.
Što su Candlesticks grafikoni
A candlestick grafikon sastoji se od donjeg i gornjeg dijela, koji predstavljaju Open, High, Low i Close (OHLC) cijene tijekom određenog razdoblja od 1 minute do mjesec dana.
Ako se cijena spustila, svijećnjak (candlestick) je obojan crvenom bojom; ako se cijena povećala i zatvorila na višoj razini, obojena je zelenom bojom.
Da biste vidjeli grafikon “u akciji” ili uživo, pogledajte naše besplatne Forex grafikone.
Za više informacija o uzorcima pogledajte naš detaljan članak Forex Candlestick uzorci: detaljan vodič.
Što je Tehnička analiza
Tehnička analiza je studija cjenovnog djelovanja kako bi se utvrdilo hoće li se nešto kupiti ili prodati i po kojoj cijeni.
Prikazuje se na grafikonu cijena, uz pomoć tehničkih pokazatelja poput RSI ili MACD, ili s drugim alatima poput podrške/otpora, Fibonaccijevim povlačenjima ili u kombinacijama.
Uspješni trgovci svjedoče da je "trend vaš prijatelj" i da "ne pokušavaju jahati konja u suprotnom smjeru od onog u kojem ide". Imat ćete bolji uspjeh u trgovanju s dugoročnim trendom ako se držite podalje od tržišta bez jasnog razumijevanja trenda.
Kad analitičar identificira trend, sljedeći je korak pokušati utvrditi dokle taj trend može ići ili gdje bi mu mogao biti kraj kako bi procijenio predstavlja li upravo taj skok ili pad priliku za trgovanje. Ideja je kupiti po najnižoj cijeni uzlaznog trenda i prodati je po najvišoj mogućoj cijeni, ili obratno na padajućem trendu.
Što je Multi-timeframe analiza
Tehničku analizu uvijek treba promatrati iz više vremenskih okvira, od mjesečnog grafikona (gdje svaki candlestick predstavlja jedan mjesec) do 1 sata. Visok vremenski okvir poput tjednog i mjesečnog može sugerirati glavni trend, dok niži vremenski okvir poput dnevnog i 4-satnog može pomoći u prepoznavanju najbolje mogućnosti za kupnju.
Podaci i volatilnost ekonomskog kalendara
Vlade i drugi sektori diljem svijeta neprestano mjere i izvještavaju o gospodarskom rastu i podacima, a pouzdani ekonomski kalendar jedan je od najboljih trgovačkih alata.
Volatilnost stvorena na valutnom paru kao što je EUR/USD nakon što se objave ključni podaci o zaposlenosti poput američkih platnih popisa može stvoriti velike pomake i razlike u cijenama. Na primjer, ako cijene zaostaju za 50 pipova, to znači da unutar tog raspona od 50 pipa nema likvidnosti i trenutno ne možete izaći iz trgovine ili ući u novu.
Otvaranje trgovina tijekom glavnih najava ekonomskih ili geopolitičkih vijesti može biti rizično. Nakon takvih vijesti može se dogoditi velika nestabilnost u roku od nekoliko sekundi.
Prije objavljivanja ekonomskih podataka, analitičari pokušavaju predvidjeti rezultate i formira se konsenzusna procjena. Ako su podaci vrlo važni, a prijavljena vrijednost se značajno razlikuje od procjena, može doći do velike volatilnosti.
Naučite kako koristiti ekonomski kalendar
Na početku svakog tjedna trgovanja obavezno provjerite ekonomski kalendar za nadolazeće događaje s velikim i srednjim utjecajem pomoću ikone pored naziva događaja. Događaji s velikim pomakom imaju crvenu ikonu, dok događaji sa srednjim pomakom koriste narančastu ikonu.
Vrijednost “Utjecaja” (tzv. Impacta) na kalendar predstavlja potencijal da to izvješće može utjecati na tržište. Ako se podaci objavljeni u ekonomskom izvješću znatno razlikuju od onoga što se prognoziralo ili očekivalo, tada se učinak može ostvariti. Inače, ako su podaci u skladu s očekivanjima, izvješće može imati malo ili nimalo utjecaja.
Trgovci obično provjeravaju predstojeće ekonomske događaje u kalendaru iz jednog od dva razloga. Prvo je izbjegavanje otvorenih trgovina tijekom potencijalno velike volatilnosti. Druga je upotreba te volatilnosti za traženje prigodnih točaka ulaska i izlaska na novim ili postojećim trgovinama.
Na većini forex ekonomskih kalendara vidjet ćete važne vrijednosti u nastavku.
Previous Month Value (Vrijednost prethodnog mjeseca) - prikazuje rezultate prethodnog mjeseca koji se mogu promijeniti što može uzrokovati nestabilnost.
Forecast ili Consensus Value (Vrijednost prognoze ili konsenzusa) - prikazuje prognozu temeljenu na konsenzusu ekonomskih analitičara.
Actual Value (Stvarna vrijednost) - prikazuje stvarnu vrijednost izvješća i može pokrenuti uzrok nestabilnosti ako se značajno razlikuje od predviđanja.
Impact (Utjecaj) - veličina potencijalnog utjecaja na izvješće označena je obojenom ikonom pored naziva događaja. Crvena znači visok utjecaj, a narančasta znači srednji utjecaj.
Često provjeravajte naš Ekonomski kalendar kako biste bili sigurni da ste uvijek svjesni nadolazećih događaja s velikim i srednjim utjecajem.
Vrste naloga za trgovanje dostupne na Forexu
Market Orders (Tržišni nalozi) su nalozi za kupnju ili prodaju odmah po sljedećoj dostupnoj cijeni. Tržišne trgovine su brze; međutim, sljedeća dostupna cijena mogla bi se sasvim razlikovati od trenutne cijene koju trgovac gleda, posebno tijekom nestabilnih vremena, što je poznato kao klizanje (slippage). Postavljanje tržišnih naloga tijekom volatilnosti ili nelikvidnosti može rezultirati velikim proklizavanjem.
Limit Orders (Ograničeni nalozi) su narudžbe za kupnju ili prodaju koje su ograničene na određenu (ili bolju) cijenu. Za razliku od tržišnih naloga, ograničeni nalozi nude potpunu kontrolu nad cijenom izvršenja. Naravno, ako cijena narudžbe nije dostupna u trenutku izvršenja, narudžba ostaje neispunjena.
Koje su različite vrste naloga na čekanju
Nalozi na čekanju (pending orders) postavljeni su za izvršavanje naloga u budućnosti kada cijena dosegne određenu razinu. Mogu se postaviti s datumom isteka ili do otkazivanja (GTC). Neki se izvršavaju kao ograničeni, a neki kao tržišni, ovisno o vrsti.
Take Profit je ograničen nalog za zatvaranje trgovine kada profitabilna trgovina dostigne zadanu cijenu.
Trailing stop je naredba na čekanju za zatvaranje trgovine određenim brojem pipova od najviše postignute cijene.
Stop Loss (stopa gubitka) je tržišna naredba na čekanju za zatvaranje trgovine po sljedećoj dostupnoj cijeni kada gubitak dosegne zadanu cijenu.
Buy Stop (zaustavljanje kupnje) je tržišni nalog na čekanju koji se postavlja iznad trenutne cijene za kupnju nakon što cijena poraste iznad nje.
Sell Stop (zaustavljanje prodaje) je tržišni nalog na čekanju koji se postavlja ispod trenutne cijene za prodaju kad cijena padne ispod njega.
Buy Limit (ograničenje kupovine) je ograničenje naloga na čekanju postavljeno ispod trenutne cijene za kupnju nakon što cijena padne na njega.
Sell Limit (ograničenje prodaje) je granični nalog na čekanju postavljen iznad trenutne cijene za prodaju nakon što cijena poraste do njega.
Stop-Limit nalozi funkcioniraju kao nalozi za zaustavljanje kupnje/prodaje samo što se izvršavaju kao ograničeni nalozi.
Koji su rizici u Forex trgovanju
Najveći rizik za svakog novog trgovca je trgovanje bez odgovarajućeg znanja i iskustva što često rezultira velikim gubicima.
Korištenje visokog leveragea za velike transakcije može dovesti do toga da račun brzo padne na nulu ili čak bude u minusu ako broker ne nudi zaštitu negativnog salda.
Također, može se dogoditi da broker jednostavno prestati poslovati, a vi biste mogli izgubiti ulaganje, osim ako nemate osiguranje depozita od strane brokera.
Što je MetaTrader platforma za trgovanje
MetaTrader je najpopularnija nezavisna platforma za trgovanje forexom, a nudi je većina brokera. U kompletu s grafikonima i nekoliko alata za tehničke pokazatelje i analize, korisnicima omogućuje jednostavan način trgovanja forexom, ovisno o brokeru i CFD-ima na dionice i indekse, robu i kriptovalute.
U MQL-u pomoću jednostavnog programskog jezika sličnog C++ mogu se lako napraviti automatizirani roboti za trgovanje (EA), nazvani 'stručni savjetnici', tehnički pokazatelji i skripte. Stručni savjetnici mogu se ponovno testirati i bazirati na povijesnim cjenovnim podacima pomoću automatskog testera određene strategije.
Mnogi od ovih dodataka dostupni su besplatno za preuzimanje ili kupnju na raznim web stranicama.
Koje je najbolje doba dana za trgovanje Forexom
24-satno globalno tržište forexa može se grubo grupirati u 4 dijela, što odgovara satima u kojima glavna financijska središta posluju i izvještavaju o ekonomskim podacima.
- Sjeverna Amerika - New York, USA
- Azija - Tokio, Japan
- Azijsko-pacifički - Sydney, Australija
- Europa - London, Velika Britanija
Tijekom razdoblja najvećeg vremenskog perioda trgovanja, vjerojatnije je da će brze cijene stvoriti više mogućnosti, dok su spreadovi najniži.
Najaktivnije razdoblje trgovanja obično je 4-satno preklapanje Londona i New Yorka između 8:00 - 12:00 po newyorškom vremenu, koje se obično smatra najboljim vremenom za trgovanje devizama. Sydney i Tokio također se preklapaju između 24:00 - 6:00 GMT.
Ako želite znati više o najboljim i najgorim vremenskim periodima za trgovanje, pogledajte naš članak Koje je najbolje vrijeme za trgovanje Forexom.
Kako napraviti Forex demo račun i početi vježbati
Demo račun za trgovanje omogućuje vam vježbanje trgovanja bez rizika od gubitka stvarnog novca. Ovo je najbolje mjesto za početnike da nauče osnove, poput upotrebe platforme, pravilnog određivanja naloga, itd. Emocije koje prate trgovanje stvarnim novcem razlikuju se od prakse trgovanja, pa čak i ako diplomirate na platformi i počnete trgovati stvarnim novcem, trebali biste nastaviti s oprezom.
Da biste otvorili demo račun i započeli odmah vježbati, u donjoj tablici potražite linkove do nekoliko najpopularnijih brokerskih stranica na svijetu.
| Broker | Dostupne zemlje | Vrsta računa |
|---|---|---|
 IC Markets | Većina, osim SAD-a | Besplatan demo račun Stvarni račun |
 XM | Većina, osim SAD-a | Besplatan demo račun Stvarni račun |
 IG USA | SAD-a | Besplatan demo račun Stvarni račun |
Kako odabrati najboljeg Forex brokera
Pri odabiru novog forex brokera treba uzeti u obzir nekoliko značajnih čimbenika što uključuje regulaciju i osiguranje depozita, cijene, izvršenje i korisničku podršku.
Pogledajte našu stranicu s popisom Forex brokera i pomoću filtera pronađite najboljeg brokera za vas na temelju gotovo svih kriterija, uključujući regulativu, osiguranje depozita, zaštitu negativnog iznosa, utjecaj, cijene, ocjenu korisnika, itd. Možete i uživo razgovarati s nama putem live chat opcije ili nam pošaljite e-mail za dodatnu pomoć.
Sljedeći dodatni članci također mogu biti od pomoći pri odabiru najboljeg brokera:
- Najbolji Forex brokeri u 2020. godini: s recenzijama korisnika
- Najbolji Forex brokeri u SAD-u
- Kako pronaći najboljeg Forex brokera: 7 ključnih čimbenika koje treba uzeti u obzir
Zaključak
Profesionalni forex trgovci vrlo su disciplinirani stručnjaci koji redovito trguju unaprijed definiranim pravilima upravljanja rizikom i novcem. Iako devizno tržište može pružiti priliku za zaradu, trebali biste ići polako i steći potrebno iskustvo. Budite disciplinirani i tražite neovisne financijske savjetnike po potrebi.
Copy Link
Share on Facebook
Share on X
Share by Email