Sim, é verdade que em tempos, especialmente na primeira década do novo milênio, a indústria de negociação de Forex online estava sujeita a fraudes. Não se pode negar que existiam algumas corretoras fraudulentas, instalando operações em jurisdições não regulamentadas, inscrevendo vários investidores e logo depois desaparecendo com milhões de dólares de dinheiro do cliente e impostos não pagos. Mas agora existem controles rigorosos, muito mais rigorosos do que no passado.

Atualmente, negociar com corretoras regulamentadas e supervisionadas significa minimizar todos os riscos, graças também às contas de demonstração e corretoras com baixo ou nenhum depósito mínimo, embora seja verdade que a negociação online não é para todos.

Com uma conta demo, e sem arriscar nenhum dinheiro, você pode ver como os mercados se comportam, o que impulsiona o mercado para cima ou para baixo, e testar como as plataformas de negociação funcionam.

PONTOS CHAVE

  • Atualmente, o padrão ouro para os reguladores financeiros é a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido.
  • As corretoras de Forex regulamentadas na Europa (pela FCA, CySEC, BaFin, Consob, etc.) oferecem um Plano de Compensação de Depósitos (ICF) para os fundos de pequenos investidores.
  • As corretoras de Forex regulamentadas na Europa e pela ASIC da Austrália têm Proteção de Saldo Negativo (NBP) e um limite de alavancagem de 30:1 em CFDs de Forex, para pequenos investidores.
  • Os clientes classificados como "Profissionais" podem solicitar índices de alavancagem mais altos, até 400:1, mas não são cobertos pelos mecanismos de proteção ao cliente " Retail" (NBP & ICF).


Como investidor, sua prioridade número um ao escolher uma corretora de valores, deve ser a proteção do dinheiro do cliente. As corretoras de câmbio regulamentadas têm que cumprir com regras estritas estabelecidas pelas autoridades financeiras, no que diz respeito à segurança dos fundos.

Além disso, os reguladores financeiros alarmados com as perdas dos pequenos investidores com a negociação de CFDs, implementaram uma série de mecanismos de proteção para minimizar o impacto de tais perdas.

Visão Geral dos Reguladores Financeiros

Tal como um trader escolhe uma corretora em função do que oferece, as corretoras também escolhem a jurisdição e o regulador financeiro para supervisionar suas atividades pelo que oferecem... ou não. Com a tabela de visão geral dos reguladores financeiros abaixo, você pode facilmente comparar como os diferentes reguladores em todo o mundo são classificados pelo seu nível de proteção aos pequenos investidores.

País/Autoridade Financeira Classificação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos (ICF) Proteção de Saldo Negativo (NBP) Alavancagem Máxima para Clientes Retail
Australia ASIC
4,0
 30:1
Belize IFSC
2,0
 400:1
Bermuda BMA
2,0
 500:1
Canada IIROC
5,0
até $CAD 1 million		 50:1
Chipre CySEC
5,0
até €20,000		 30:1
Ilhas Maurício FSC
2,0
 500:1
Seicheles FSA
2,0
 2000:1
África do Sul FSCA
3,0
 200:1
Suíça FINMA
5,0
até CHF 100,000		 30:1
São Vicente e Granadinas FSA
2,0
 1000:1
Emirados Árabes Unidos DFSA
4,0
 50:1
Reino Unido FCA
5,0
até £85,000		 30:1
EUA NFA
4,0
 50:1
Vanuatu VFSC
2,0
 1000:1

Se você gostaria de saber mais sobre cada órgão de autoridade, sugerimos uma visita rápida ao nosso artigo sobre Reguladores Financeiros e de Forex onde cobrimos as principais diretrizes e poderes dos reguladores, e o que é o Plano de Compensação de Depósitos.

Como você pode deduzir da tabela acima, diferentes jurisdições, diferentes níveis de proteção à clientela retalhista. Você também pode ver que vários reguladores falham em implementar a regra mais básica de proteção do capital do cliente: contas segregadas. Isto significa que as corretoras, regulamentadas por essas autoridades de supervisão, são livres para usar os depósitos dos clientes para quaisquer despesas operacionais, ou outros propósitos da empresa, o que, por sua vez, pode ter uma série de implicações financeiras no relacionamento cliente/corretora.

Para ajudá-lo a tomar uma decisão informada, nossa equipe de analistas do setor compilou uma lista com as corretoras mais populares, com destaque para o nome da entidade, licença e regulamentação, mecanismos de proteção do capital do cliente e alavancagem máxima disponível para os pequenos investidores. Você também pode verificar o status atual de regulamentação de cada entidade clicando no link "Licença e Regulamentação". Aqui estão nossas 10 principais corretoras de Forex regulamentadas em 2024.

Corretoras de Forex Regulamentadas 2024


Admirals broker

Regulamentações de Admirals

Destaques Principais
  • Regulamentada na UE, no Reino Unido e na Austrália
  • Negociação de ações com apenas 1 euro
  • 8 classes de ativos, incluindo mais de 3.300 CFDs de ações

Fundado em 2001, o Admiral Markets Group, é uma corretora líder em negociação on-line, regulada por duas jurisdições Tier-1 ( FCA do Reino Unido e CySEC de Chipre) e uma jurisdição Tier-2 ( ASIC da Austrália), o que se traduz em uma escolha segura para investidores particulares que buscam a segurança financeira. Os fundos dos clientes de Admirals são mantidos em bancos internacionais de primeira linha e totalmente segregados do capital operacional da própria empresa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de Admirals

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
Admiral Markets Pty Ltd (AU) Licença ASIC Australia 30:1
Admiral Markets Cyprus Ltd (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
Admiral Markets UK Ltd Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1

A abertura de uma conta de negociação com a Admirals (antiga Admiral Markets), é possível com qualquer uma de suas três entidades altamente regulamentadas. Vamos ver as regulamentações de cada entidade separadamente:

  • Regulamentação australiana: a contraparte é a entidade Admiral Markets Pty Ltd, operando como Admirals, e regulamentada pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC), com licença ASFL 410681.
  • Regulamentação europeia: a contraparte é a Admiral Markets Cyprus Ltd, uma empresa registrada como uma Cyprus Investment Firm (CIF), autorizada e regulamentada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), com o número 201/13.
  • Regulamentação do Reino Unido: a contraparte será a entidade Admiral Markets UK Ltd, também operando como Admirals, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela FCA com o número de licença 595450.

Esta excelente corretora é regulamentada por três autoridades financeiras de alto nível, e é provavelmente um dos nomes mais familiares na esfera de negociação on-line, graças a uma oferta líder de materiais educacionais em seu website. Ao contrário de várias de suas congêneres, a Admirals não oferece negociação de CFDs com entidades registradas em jurisdições off-shore. Em geral, Admirals é a melhor opção para traders que buscam uma corretora respeitável, com fortes regulamentações em vigor e segurança de fundos. Mas também, Admirals é a melhor opção pelo seu robusto centro de pesquisa e grandes ferramentas de negociação.



Para saber mais sobre as regulamentações da Admirals, e para conhecer a nossa opinião profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da Admirals.



AvaTrade broker

Regulamentações de AvaTrade

Destaques Principais
  • Regulamentada na Irlanda, Austrália, Japão, Emirados Árabes Unidos e África do Sul
  • Depósitos e saques sem taxas
  • 8 classes de ativos, incluindo mais de 600 ações para negociação

Fundada em 2006, como empresa multinacional, a AvaTrade tem sede em Dublin e escritórios regionais, em Paris, Dublin, Milão, Tóquio e Sidnei. A AvaTrade cumpre com as melhores políticas relativas aos depósitos dos clientes, e os fundos dos clientes são mantidos em bancos internacionais de primeira linha, tais como ANZ Bank, Danska Bank e NatWest Bank, totalmente segregados dos fundos da empresa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de AvaTrade

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
Ava Trade EU Ltd (EU) Licença do Banco Central da Irlanda
até €20,000		 30:1
Ava Capital Markets Australia Pty Ltd (AU) Licença ASIC Australia 30:1
Ava Trade Japan K.K. (JP) Licença FSA Japão 25:1
Ava Capital Markets Pty (África do Sul) Licença FSCA Africa do Sul 30:1
Ava Trade Middle East Ltd (Abu Dhabi) Licença FRSA Abu Dhabi 30:1
Ava Trade Ltd (BVI) Licença FSC das Ilhas Virgens Britânicas 400:1

A AvaTrade tem várias entidades regulamentadas, mas para ajudá-lo a escolher a correta, vamos considerar as seis principais. Vamos ver mais detalhadamente cada entidade regulamentada:

  • Clientes europeus: a contraparte é a Ava Trade EU Ltd, incorporada na Irlanda e regulamentada pelo Banco Central da Irlanda, e também coberta pelo ICF.
  • Clientes australianos: a contraparte é a entidade Ava Capital Markets Australia Pty Ltd, operando como AvaTrade, e regulamentada pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC), com licença ASFL 406684.
  • Clientes japoneses: a contraparte é a Ava Trade Japan K.K., licenciada e regulamentada no Japão pela Agência de Serviços Financeiros, com a licença número 1662.
  • África do Sul: A AvaTrade é representada pela Ava Capital Markets Pty, uma empresa autorizada e regulamentada pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) com licença de prestador de serviços financeiros, número 45984.
  • Clientes do Médio Oriente: a contraparte é a Ava Trade Middle East Ltd, regulamentada pela Abu Dhabi Global Markets (ADGM) Financial Regulatory Services Authority (FRSA) com o número de permissão de serviços financeiros 190018.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade Ava Trade Ltd, localizada nas Ilhas Virgens Britânicas, e regulamentada pela Comissão de Serviços Financeiros das BVI com licença SIBA/L/13/1049.

A AvaTrade tem fortes regulamentações em vigor com várias autoridades financeiras de primeira linha. Mas, devido às restrições de alavancagem na maioria dos continentes, e à enorme demanda por maiores índices de alavancagem, a corretora também oferece negociação através da entidade BVI, onde a alavancagem máxima disponível é de 400:1 para negociação de Forex. Em geral, a AvaTrade é uma boa escolha para os traders que procuram uma corretora respeitável, com fortes regulamentações em vigor e segurança de fundos.


Para conhecer mais sobre os regulamentos da AvaTrade, ou para ler nossa opinião profissional sobre esta corretora regulamentada, por favor leia a análise completa da AvaTrade.



Axi broker

Regulamentações de Axi

Destaques Principais
  • Regulamentada no Reino Unido, Austrália e EAU
  • Análise da negociação com a plataforma PsyQuation
  • 4 classes de ativos, incluindo 11 índices mundiais

Fundada em 2007, e com sede na Austrália, a Axi (antiga AxiTrader) é uma corretora on-line líder. Com um volume total de negociação de clientes superior a US$ 100 bilhões por mês, a Axi está entre os dez maiores fornecedores globais de serviços retail FX. A Axi está em conformidade com regulamentos rigorosos relativos aos depósitos dos clientes, e os fundos dos clientes são mantidos em bancos internacionais de primeira linha, como o National Australian Bank (NAB) e o Lloyds Bank, totalmente segregados dos fundos da empresa.

A Axi também assinou uma apólice de Seguro de Dinheiro do Cliente (CMI) com o Lloyds de Londres. A apólice CMI cobre automaticamente os clientes retail da Axi e fornece uma camada extra de proteção para os saldos das contas acima de US $20.000. Além disso, no caso improvável de a Axi ser declarada insolvente, e se houver um déficit nos ativos segregados dos clientes, a apólice de seguro cobriria quaisquer valores pendentes, até US $1 milhão por cliente.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de Axi

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
AxiCorp Financial Services Pty Ltd (AU) Licença ASIC Australia 30:1
AxiCorp Limited (UK) Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1
AxiCorp Financial Services Pty Ltd (DIFC branch) Licença DFSA Dubai 50:1
AxiTrader Limited (SVG) Registro em São Vicente e Granadinas 500:1

A abertura de uma conta de negociação com a Axi é possível por meio de qualquer uma de suas quatro entidades regulamentadas. Vamos dar uma olhada em cada uma delas:

  • Clientes australianos: a contraparte é a entidade AxiCorp Financial Services Pty Ltd, operando como Axi, e regulamentada pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC), com a licença ASFL 318232.
  • Clientes europeus: a contraparte é AxiCorp Limited, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) com o número 509746.
  • Clientes do Médio Oriente: a contraparte é AxiCorp Financial Services Pty Ltd (filial DIFC), licenciada e regulamentada pela Dubai DFSA, com a licença F003742.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade AxiTrader Limited, localizada em São Vicente e Granadinas, e registrada com o número de empresa 25417 BC 2019.

A Axi segue o curso de ação de várias outras corretoras retail. Com fortes regulamentações em vigor, por várias autoridades financeiras de primeira linha, e devido a restrições de alavancagem na maioria dos continentes, a Axi também oferece negociação de CFDs por meio da entidade de São Vicente e Granadinas, onde a alavancagem máxima disponível é de 500: 1. No geral, Axi é a melhor escolha para os investidores que procuram uma corretora respeitável com fortes regulamentos em vigor e segurança de fundos, especialmente com a proteção extra obtida com a apólice de seguro de dinheiro do cliente.



Para uma leitura mais detalhada das normas da Axi, ou para verificar a nossa opinião profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da Axi.



BDSwiss broker

Regulamentações de BDSwiss

Destaques Principais
  • Regulamentada na UE e nas Maurícias
  • Plataforma de negociação robusta, proprietária BDSwiss
  • 6 classes de ativos, incluindo 20 criptomoedas

Estabelecida e incorporada em 2012, a BDSwiss é uma instituição financeira líder, oferecendo serviços de investimento CFD para mais de um milhão de clientes em todo o mundo, fornecendo condições premiadas, plataformas líderes mundiais, preços competitivos e execução ideal em mais de 250 instrumentos CFD subjacentes. A BDSwiss cumpre os mais elevados padrões de segurança em relação aos depósitos dos clientes, portanto, os fundos dos clientes são mantidos em bancos internacionais de primeira linha, como Wirecard Bank AG., Berenberg Bank AG., Handelsbanken, totalmente segregados dos fundos da empresa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de BDSwiss

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
BDSwiss Holding Plc (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
BDS Ltd (SC) Licença FSA Seychelles 500:1
BDS Markets (MU) Licença FSC das Maurícias 500:1

Abrir uma conta de negociação na BDSwiss é muito fácil e rápido, levando cerca de 10-15 minutos para preencher todos os formulários com as informações necessárias. As contas de negociação live são fornecidas por duas entidades separadas, vamos verificá-las:

  • Clientes europeus: a contraparte é a BDSwiss Holding Plc, registrada como uma empresa de investimento cipriota (CIF) sob o número 300153 e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) com a licença número 199/13.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade BDS Ltd (operando como BDSwiss), localizada e registrada nas Seychelles, e regulamentada pela Financial Services Authority of Seychelles (FSA).

A BDSwiss oferece aos clientes a negociação de CFDs em 5 classes de ativos, com algumas das condições mais competitivas, incluindo todos os principais pares de divisas e, além disso, uma ampla gama de outros produtos, incluindo metais preciosos, ações, criptomoedas e contratos de energia. Com uma plataforma de negociação proprietária robusta e preços competitivos, a BDSwiss pode representar uma escolha interessante para os traders que procuram uma corretora de confiança e segurança de fundos. Nossa recomendação é abrir uma conta de negociação com a entidade europeia totalmente regulamentada. Para quem procura uma conta com mais alavancagem, a opção será a entidade regulamentada pela Seychelles FSA ou Maurícias FSC.



Para uma consulta mais detalhada dos regulamentos da BDSwiss, ou para ler nossa opinião profissional sobre esta corretora de Forex regulamentada, por favor leia a análise completa da BDSwiss.



ForexTime | FXTM broker

Regulamentações de ForexTime | FXTM

Destaques Principais
  • Regulamentada na UE, Reino Unido e África do Sul
  • Swap-free disponível para contas MT4
  • 5 classes de ativos, incluindo preços competitivos em mais de 190 ações

ForexTime (FXTM) é uma corretora internacional de Forex com sede em Limassol, Chipre. Fundada em 2011, a marca FXTM é regulamentada pela CySEC (Comissão de Valores Mobiliários do Chipre) e, de acordo com a Leis de Chipre, a corretora também é membro do ICF (Fundo de Compensação do Investidor). A FXTM cumpre com os mais altos padrões de segurança para fundos de clientes, mantidos em bancos internacionais de primeira linha, totalmente segregados dos próprios fundos operacionais da empresa.

ForexTime | FXTM Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
Forextime Ltd (EU) Licença CySEC Chipre 300:1 (professional)
Forextime UK Limited (UK) Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1 (retail) 300:1 (professional)
FXTM Global (África do Sul) Licença FSCA Africa do Sul 2000:1

Atualmente, a Forextime oferece serviços apenas para clientes que residem na UE, Reino Unido e Suíça. FXTM oferece serviços para residentes de África do Sul e outros países não excluídos. Também presta serviços a clientes institucionais nas Maurícias, Seychelles, Bielo-Rússia e Belize. As contas podem ser abertas com três entidades regulamentadas. Vamos dar uma olhada em cada uma:

  • Clientes europeus: a contraparte é a Forextime Ltd, uma empresa de investimento cipriota (CIF) regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) com o número de licença 185/12.
  • Clientes do Reino Unido: a contraparte é Forextime UK Limited, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) com o número 600475.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade FXTM Global, empresa autorizada e regulada pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) com licença de prestador de serviços financeiros, número 46614.

A Forextime Ltd (regulamentada pela CySEC de Chipre) cessou seus serviços para investidores retail no final de fevereiro de 2021. Atualmente, a Forextime Ltd em Chipre só aceita inscrições de clientes classificados como profissionais. Os clientes profissionais podem solicitar alavancagem de até 300: 1, mas não estarão cobertos pela regulamentação da ESMA, nem pelos mecanismos de proteção ao cliente de varejo, como a Proteção de Saldo Negativo e o Fundo de Compensação ao Investidor. No geral, a Forextime (FXTM) é uma aposta segura para os negociadores que procuram uma corretora de confiança que ofereça custos de negociação competitivos e segurança de fundos. Para os traders que desejam abrir uma conta com esta corretora, recomendamos entrar em contato com a corretora primeiro, via e-mail ou chat ao vivo, e especificar as necessidades de negociação. O suporte ao cliente será capaz de esclarecer qual entidade é a mais adequada para uma conta de negociação.



Para saber mais sobre as regulamentações da ForexTime | FXTM, e para nossa revisão profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da ForexTime | FXTM.



FP Markets broker

Regulamentações de FP Markets

Destaques Principais
  • Regulamentada na Europa e Austrália
  • Excelente plataforma de negociação IRESS
  • 5 classes de ativos, incluindo mais de 10.000 ações disponíveis para negociação

Fundada em 2005, e com sede na Austrália, a First Prudential Markets Pty Ltd (FP Markets) é uma corretora online que oferece aos traders acesso a um conjunto completo de CFDs em Forex, ações, índices, metais, commodities e criptomoedas. A FP Markets segue rígidas políticas de segurança do dinheiro dos clientes. Não apenas os depósitos dos clientes são mantidos em contas segregadas em bancos de primeira linha, mas a FP Markets também fornece aos seus clientes extratos de conta regulares. Para garantir a conformidade constante com os regulamentos em todas as operações, as contas financeiras da corretora são auditadas por empresas de auditoria externa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de FP Markets

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
First Prudential Markets PTY Ltd (AU) Licença ASIC Australia 30:1
First Prudential Markets Ltd (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
FP Markets LLC (SVG) Registro em São Vicente e Granadinas 500:1

A abertura de uma conta de negociação com a FP Markets é possível por meio de qualquer uma de suas três entidades regulamentadas. Vamos ver cada entidade individualmente:

  • Clientes australianos: a contraparte é a entidade First Prudential Markets PTY Ltd, operando como FP Markets e regulamentada pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC), com a licença ASFL 286354.
  • Clientes europeus: a contraparte é a First Prudential Markets Ltd, uma empresa registrada como firma de investimento cipriota (CIF), autorizada e regulamentada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) com o número 371/18.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade First Prudential Markets LLC, também operando como FP Markets, localizada em São Vicente e Granadinas, registrada como Sociedade de Responsabilidade Limitada e regulamentada pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) da ilha com o número de licença 126LLC2019.

Esta corretora com sede na Austrália é regulamentada por duas autoridades financeiras de primeira linha, mas também, devido a restrições de alavancagem na Europa e Austrália, a FP Markets propõe a negociação de CFDs com a entidade de São Vicente e Granadinas. Esta entidade oferece índices de alavancagem limitados a 500:1. No geral, a FP Markets é uma corretora de topo, não apenas pelos fortes regulamentos em vigor e pela segurança dos fundos, mas também por sua oferta de produtos e preços competitivos na negociação de criptomoedas.



Para saber mais sobre a FP Markets, ou para verificar nossa revisão profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da FP Markets.



FXOpen broker

Regulamentações de FXOpen

Destaques Principais
  • Regulamentada no Reino Unido e Austrália
  • Aceita clientes japoneses
  • 5 classes de ativos, incluindo 40 pares de criptomoedas para negociar

A FXOpen foi fundada, originalmente, como um centro educacional que oferecia cursos de análise técnica e cursos relacionados com os mercados financeiros. Em 2005 FXOpen lançou seus serviços de corretagem para satisfazer a demanda por condições comerciais justas e transparentes, combinadas com um excelente suporte ao cliente. FXOpen está em conformidade com os mais altos padrões de segurança para fundos de clientes, mantidos em bancos internacionais de primeira linha, como o Commonwealth Bank of Australia, Barclays Bank Plc e Lloyds Bank Plc, totalmente segregados dos fundos da empresa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de FXOpen

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
FXOpen Ltd (UK) Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1
FXOpen AU PTY Ltd (AU) Licença ASIC Australia 30:1
FXOpen Markets Limited (Nevis) N/A 500:1

As contas de negociação com a FXOpen podem ser abertas com qualquer uma de suas duas entidades regulamentadas (no Reino Unido e Austrália) e com a empresa sediada em Nevis. Vamos dar uma olhada em cada entidade:

  • Clientes europeus: a contraparte é FXOpen Ltd, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) com o número 579202.
  • Clientes australianos: a contraparte é a entidade FXOpen AU PTY Ltd, operando como FXOpen e regulamentada pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC), com a licença ASFL 412871.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade FXOpen Markets Limited, localizada e incorporada na ilha caribenha de Nevis com o número de empresa C 42235.

A FXOpen também segue o mesmo curso de ação de outras corretoras de varejo. Por um lado, a possibilidade de negociação com duas entidades reguladas por autoridades financeiras de primeira linha, mas também, devido a restrições de alavancagem na Europa e Austrália, a negociação de CFDs com a entidade em Nevis, onde a alavancagem máxima disponível é de 500:1. No geral, a FXOpen é uma ótima escolha para traders que procuram uma corretora respeitável com fortes regulamentações em vigor e segurança de fundos, mas também para a grande variedade de criptomoedas disponíveis para negociação.



Para saber mais sobre os regulamentos da FXOpen, ou para ler nossa avaliação profissional sobre esta corretora, por favor verifique a análise completa da FXOpen.



FxPrimus broker

Regulamentações de FxPrimus

Destaques Principais
  • Regulamentada na Europa, África do Sul e Vanuatu
  • Depósitos e saques grátis, aceita Bitpay
  • 4 classes de ativos, análise de mercado de um especialista pessoal

A Primus Global Ltd é aclamada por oferecer um ambiente de negociação online seguro, com execuções rápidas, por meio de sistemas de execução de última geração em todo o mundo. Os fundos dos clientes FxPrimus são protegidos por um modelo de gestão de risco inabalável, construído para resistir a qualquer volatilidade inesperada do mercado. Por meio de sistemas avançados de gestão de riscos, com rígidas regulamentações, Proteção de Saldo Negativo e fundos segregados de clientes em bancos internacionais de primeira linha, a corretora oferece um bom nível de segurança em relação aos ativos dos clientes.

Como medida de segurança adicional, a FxPrimus lançou em 2019 um seguro de indenização profissional de €2,5 milhões, mantido pela Howden, um nome comercial da RKH Specialty Limited, parte do Hyperion Insurance Group. A RKH Specialty Limited é autorizada e regulamentada pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) no que diz respeito aos negócios de seguros em geral. O seguro cobre os fundos do cliente, no caso improvável de um déficit, gratuitamente.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de FxPrimus

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
Primus Global Ltd (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
Primus Markets Intl Limited (VU) Licença VFSC Vanuatu 500:1
Primus Africa (Pty) Ltd (SA) Licença FSCA Africa do Sul N/D

A FxPrimus oferece dois tipos de contas de negociação, Variável e ECN, ambas podem ser abertas por meio de duas de suas três entidades regulamentadas, oferecendo diferentes níveis de proteção. Vamos comparar cada entidade:

  • Clientes europeus: a contraparte é a Primus Global Ltd, uma empresa de investimento cipriota (CIF) regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) com o número de licença 261/14.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade Primus Markets Intl Limited (operando como FxPrimus) localizada e incorporada em Vanuatu com o número da empresa 14595 e regulamentada pela Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).
  • Regulamentação na África do Sul: A Primus Africa (Pty) Lda, inscrita na África do Sul com o número de sociedade 2015/426230/07, é titular de uma licença de Prestador de Serviços Financeiros sob o número 46675, emitida pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA). Atualmente, nenhuma conta pode ser aberta com esta entidade.

A FxPrimus concentra seus esforços no engajamento em estratégias direcionadas a fim de fornecer a mais alta qualidade possível de negociação online, com sua oferta de produtos e duas entidades que permitem diferentes índices de alavancagem. Nossa recomendação é a Primus Global Ltd, totalmente regulamentada pela CySEC e em total conformidade com os objetivos da Diretiva de Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID). Os clientes da Primus Global Ltd (entidade europeia) também são protegidos pelo Fundo de Compensação de Investidores.



Para saber mais sobre os regulamentos da FxPrimus, ou a nossa opinião profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da FxPrimus.



FxPro broker

Regulamentações de FxPro

Destaques Principais
  • Regulamentada na UE, Reino Unido, África do Sul, Bahamas
  • Grande variedade de quatro plataformas de negociação
  • 5 classes de ativos, sem taxas sobre depósitos e saques

Estabelecida em 2006, e com um excelente histórico de crescimento, a atividade principal da FxPro é atuar como a principal fonte de negociação de CFDs para a clientela global. A FxPro Group Limited é uma empresa global que fornece serviços de corretagem FX online inovadores, regulamentados no Reino Unido pela FCA e em Chipre pela CySEC. Como uma corretora fortemente regulamentada, os fundos dos clientes FxPro são mantidos em bancos internacionais de primeira linha, como o Barclays Bank, o RBS e o Emirates NBD, totalmente segregados dos fundos da empresa.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de FxPro

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
FxPro UK Limited (UK) Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1
FxPro Financial Services Ltd (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
FxPro Financial Services Ltd (África do Sul) Licença FSCA Africa do Sul 200:1
FxPro Global Markets Ltd (BA) Licença SCB Bahamas 200:1

Os investidores têm a opção de abrir uma conta de negociação em qualquer uma das quatro entidades regulamentadas da FxPro, sendo duas entidades direcionadas para o mercado europeu e mais duas para a clientela internacional. Vamos descobrir um pouco mais sobre cada entidade:

  • Regulamentação no Reino Unido: a contraparte é a FxPro UK Limited, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) com o número 509956.
  • Regulamentação europeia: a contraparte é a FxPro Financial Services Ltd, uma empresa registrada como empresa de investimento cipriota (CIF), autorizada e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) com o número 078/07.
  • Regulamentação na África do Sul: a contraparte será a FxPro Financial Services Ltd, empresa autorizada e regulada pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro da África do Sul (FSCA) com licença de prestador de serviços financeiros, número 45052.
  • Regulamentação nas Bahamas: dirigida à clientela internacional, a contraparte será a entidade FxPro Global Markets Ltd, autorizada e regulamentada pela Bahamas SCB com licença SIA-F184.

A FxPro é uma marca bem conhecida entre os traders, com uma popularidade inegável, graças ao seu enorme orçamento publicitário, mais de $121 milhões investidos em patrocínios até agora, em grandes nomes como a equipe McLaren F1 e Aston Villa FC. Com fortes regulamentações em vigor, a FxPro é, sem dúvida, uma excelente escolha para investidores que procuram uma corretora de confiança e, acima de tudo, segurança de fundos. Como uma camada adicional de proteção, os clientes de varejo que abrem uma conta em qualquer uma das entidades na Europa também são cobertos pelo Fundo de Compensação de Investidores.



Para uma consulta mais detalhada sobre os regulamentos da FxPro, ou para verificar nossa opinião profissional sobre esta corretora, por favor leia a análise completa da FxPro.



Tickmill broker

Regulamentações de Tickmill

Destaques Principais
  • Regulamentada na UE, Reino Unido e Seychelles
  • Ambiente de negociação STP, com spreads e comissões baixas
  • 4 classes de ativos, velocidades de execução rápidas, ideais para sistemas automatizados de negociação

Fundada em 2014, a Tickmill é uma corretora online com sede no Reino Unido que defende uma experiência de negociação agradável, graças aos seus spreads baixos, sem requotes e usando um modelo STP (Straight-Through-Processing), adicionado à transparência absoluta e às mais recentes tecnologias de negociação. A Tickmill observa os mais altos padrões de segurança para depósitos de clientes, com os fundos dos clientes mantidos em bancos internacionais de primeira linha, como o Barclays Bank, UBS e HSBC, e totalmente segregados dos fundos da corretora.

Regulamentação e Mecanismos de Proteção dos Fundos dos Clientes de Tickmill

5,0

Nome da Entidade Licença e Regulamentação Fundos do Cliente Segregados Plano de Compensação de Depósitos Proteção de Saldo Negativo Alavancagem Máxima
Tickmill UK Ltd (UK) Licença FCA Reino Unido
até £85,000		 30:1
Tickmill Europe Ltd (EU) Licença CySEC Chipre
até €20,000		 30:1
Tickmill Ltd (SC) Licença FSA Seychelles 500:1

A Tickmill, atualmente, permite aos investidores a abertura de contas com qualquer uma das suas três entidades reguladas. Vamos dar uma olhada em cada uma:

  • Clientes europeus: a contraparte é a Tickmill Europe Ltd, uma empresa de investimento cipriota (CIF) regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) com o número de licença 278/15.
  • Clientes do Reino Unido: a contraparte é a Tickmill UK Ltd, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA) com o número 717270.
  • Clientes internacionais: a contraparte será a entidade Tickmill Ltd, uma empresa registrada nas Seychelles e regulamentada pela Financial Services Authority of Seychelles (FSA).

Ambas as entidades na Europa têm restrições aos limites de alavancagem para clientes de varejo - atualmente 30:1 - mas os traders classificados como Profissionais podem requesitar uma relação de alavancagem máxima de 500:1. A única desvantagem é que os clientes profissionais não são cobertos pelos mesmos mecanismos de proteção do cliente de varejo (ICF e NBP).

Resumindo, a corretora Tickmill é uma ótima escolha para os investidores que buscam a segurança dos fundos. Ambas as entidades na Europa - Tickmill UK Ltd e Tickmill Europe Ltd - têm fortes regulamentações em vigor e sólidos mecanismos de proteção ao investidor de varejo, como seguro de depósito regulatório e Proteção de Saldo Negativo. A Tickmill também é a primeira escolha dos traders que usam sistemas de negociação automatizados, graças à baixa latência e às rápidas velocidades de execução promovidas pela corretora.



Para saber mais sobre as regulamentações da Tickmill, ou para ler nossa revisão profissional sobre esta corretora, leia a análise completa da Tickmill.



Conclusão

A negociação online para investidores privados pode ser um negócio arriscado, não apenas pela alta volatilidade dos mercados, mas especialmente se a entidade escolhida não oferecer os mecanismos adequados de proteção ao pequeno investidor.

As principais autoridades reguladoras do mundo - ESMA da Europa, ASIC da Austrália, NFA dos EUA, FSA do Japão - trabalham para garantir que a proteção ao investidor retail seja implementada. Essas autoridades financeiras obrigam as corretoras de CFD a adotar medidas fortes para proteger os investidores, como por exemplo, fundos de clientes segregados, proteção de saldo negativo e planos de compensação para investidores.

As jurisdições que carecem de normas fortes, ou que não impõem medidas de proteção ao investidor minoritário, são atraentes para as corretoras - e às vezes corretoras menos escrupulosas, infelizmente - também devido às baixas multas ou penalidades aplicadas às corretoras que violam tais normas.

Além disso, a alavancagem dos CFDs - a principal causa das perdas dos pequenos investidores - passou por diversas intervenções dos reguladores de primeira linha, numa tentativa de diminuir a quantia de dinheiro (vários bilhões de dólares anuais) por parte dos traders retail traders. Os reguladores de primeiro nível impuseram um limite de alavancagem de 30:1 para os traders retail traders e 400:1 para os traders classificados como profissionais. Note que um trader profissional não é coberto pelos mecanismos de proteção do trader retail. 

Ainda assim, atraídos pela desinformação relacionada à negociação de CFDs, milhares de traders ainda estão procurando rácios de alavancagem mais altos - 500:1 é o mais comum - forçando várias corretoras a oferecer contas de negociação com entidades reguladas por autoridades financeiras menos rigorosas, como a FSA das Seicheles.

Ao procurar uma corretora de Forex, os traders precisam pensar em suas principais necessidades como traders - mais alavancagem, ou, segurança de fundos? Bem, a resposta deve ser bastante simples. Todos os investidoers querem, e precisam, de uma corretora que possa ser confiável com os seus depósitos.

Para ajudá-lo no processo de encontrar uma corretora de Forex regulamentada mais fácil, a nossa lista cobre os pontos-chave mais importantes, tais como, qual autoridade reguladora supervisiona cada entidade, quais são os mecanismos de proteção do dinheiro do cliente disponíveis e a máxima alavancagem disponível com cada jurisdição.

Junto com nossa opinião profissional, o nosso objetivo é fornecer aos traders as ferramentas necessárias para tomar decisões informadas, e estamos aqui para o ajudar com as nossas análises e classificações. Você também pode ajudar a trading community com sua opinião, simplesmente visite FXVerify - revisões de corretoras de Forex, encontre sua corretora na lista e compartilhe suas opiniões e dicas. Se preferir, use a caixa de comentários abaixo - adoramos ouvir o que nossos leitores têm a dizer.